AS Finanse jest dystrybutorem produktu zawierającego rachunki IKZE i/lub IKE , którego "producentem" i podmiotem zarządzającym jest Vienna Life TU na Życie SA. (viennalife.pl)
Zapoznamy Cię dzisiaj z założeniami tego produktu.
Plan na Plus! To nowoczesne rozwiązanie łączące ubezpieczenie na życie z możliwością oszczędzania na IKE i/lub IKZE, które oferują ulgi podatkowe i korzyści długoterminowe.
Co zwiera w sobie Plan na Plus?
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) – oszczędzaj bez podatku od zysków kapitałowych, z myślą o długoterminowych korzyściach emerytalnych.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) – wpłaty mogą być odliczone od podstawy opodatkowania, co daje bezpośrednie korzyści przy corocznych rozliczeniach PIT.
Elastyczne inwestowanie – wybierz fundusze dostosowane do Twojego profilu ryzyka, aby jak najlepiej zarządzać swoimi środkami.
Ochrona ubezpieczeniowa – zapewnij sobie i swoim bliskim wsparcie finansowe w razie nieprzewidzianych zdarzeń.
Kluczowe korzyści:
Wysokie limity wpłat na IKE i IKZE – maksymalizuj swoje oszczędności, waloryzowane corocznie (w ramach ustalanego przez Ministra Rodziny i Polityki Społecznej. Limity te zależą od przeciętnego wynagrodzenia prognozowanego na dany rok, a ich wysokość jest regulowana przepisami ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych i indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego. Limit ten zmienia się każdego roku wraz z aktualizacją prognozowanych wynagrodzeń) i dające możliwość uzyskania kilkutysięcznych korzyści podatkowych corocznie.
Korzyści podatkowe: brak podatku od zysków kapitałowych na IKE oraz ulgi PIT na IKZE (za rok 2024 można uzyskać zwrot podatku PIT do kwoty ponad 4500zł!!!).
Środki oszczędzane na IKE i IKZE są prywatne i dziedziczone. Dodatkowo, w przypadku produktu Plan na Plus wskazujesz jako tzw. osobę/osoby uposażone dowolnie wybrane przez Ciebie osoby.
Więcej o zasadach funkcjonowania IKZE i IKE piszemy w artykule tutaj:
W jaki sposób otworzyć z nami IKZE lub IKE piszemy w artykule tutaj:
Comments